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当人人都想靠数位货币发财:ICO骗局的6个危险信号

2020-07-08 热度901
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当人人都想靠数位货币发财:ICO骗局的6个危险信号
Broken representations of the Bitcoin virtual currency, placed on a monitor that displays binary digits, are seen in this illustration picture, December 8, 2017. Picture taken December 8. REUTERS/Dado Ruvic/Illustration - RC179B2E4C00

ICO 为大众提供了投资区块链的机会。仅在 2017 年第三季度,ICO 就为区块链企业融资超过 13 亿美元的资金,这比区块链领域透过风险投资融资金额多出 5 倍。

2017 年有超过 200 次 ICO,即使对于一个资深分析师来说,对所有这些项目进行尽职调查也是非常耗时的,更不用说业余投资者了。区块链仍然被认为是一个早期阶段的技术,每天都有新的共识机制和使用案例出现。

随着大众对这一领域的兴趣不断增长,而区块链的术语深奥难懂,监管也很鬆散,在这种情况下,一些 ICO 项目骗取投资者的资金也就不奇怪了。

虽然高品质的财务尽职调查才是最重要的,但要避免骗局或糟糕的 ICO 项目,了解相关的危险信号是很有帮助的。

用例不需要区块链

并不是每一个企业都需要区块链,并不是每件事都需要去中心化。 这似乎是显而易见的,但随着区块链技术及其颠覆性潜力的炒作兴起,当 ICO 项目的白皮书声称正在把区块链应用到某大型行业时,这个想法就很容易引起人们的关注。

即使是需要加密货币作为支付手段的项目,也可以透过现有的加密货币比如比特币、以太网生存下来。

在评估 ICO 项目时,首先要问的一个问题是:「这个项目需要区块链还是原生代币?」如果都不需要,那幺这个项目就是强行引入加密数位货币,或者是一个骗局。

开源专案的程式库是空的

如果一个 ICO 项目开放了源原始码,但程式库却是空的或者根本没有,这往往是一个危险信号。

许多公共区块链项目的关键特徵之一是它们是开源的。 这意味着程式经常上传到 GitHub 这样的程式库供所有人查看。 对于那些有编写区块链经验的人来说,查看已发表的代码可以衡量项目的可行性。

骗局项目最明显的特徵就是缺乏关于技术如何运作的细节。对于非技术型投资者来说,简单地检查一下项目是否有文件上传到公共资源库,或项目产品是否具备功能,将有帮助。

挖矿结构不合理地偏向开发团队

虽然供应表和挖矿结构并不一定是检验骗局的试金石,但可以用来与其他数据点进行交叉对照,进而了解项目方的真实意图。

简单地说,预挖矿是指在一个加密数位货币项目向大众开放之前,一部分代币预先分给一小群人。有时这是奖励开发者和早期投资者的必要手段。但是,如果项目为预挖矿的代币佔的比例很高,那幺就应该小心了。

例如,Paycoin 的创办人因为 900 万美元的欺诈计划被定罪,该项目的大部分代币都为项目的开发者所保留。团队意在依靠代币升值牟利,而不是把区块链网路做下去。

团队无经验或经验不足

了解区块链项目背后的团队成员是尽职调查中最重要的一个环节。即使项目看起来很有吸引力,但投资成功的最大决定因素是项目背后的团队成员。

如果 ICO 项目团队中没有任何全职开发人员,这通常是一个危险信号。 如果领导团队中不具备任何特定领域的专业知识,应该更加小心。

在了解团队背景时,Twitter 和 LinkedIn 这样的平台很好用。 然而,重要的是要注意,这些社交平台不是绝对可靠的,因为个人资料可以伪造。 如果团队成员宣称与某个大学或企业进行合作,那幺可以透过与可信的第三方来源进行仔细核查。

ICO 项目经常在他们的网站上列出顾问。你还应该核查这些顾问的资讯。

网站/ 白皮书资讯不足

如果一个项目看起来就像一个骗局,它可能真的是。当你不确定项目是否是骗局时,最好谨慎一点。虽然一个项目缺乏精心设计的网站和项目的详细资讯可能是因为该项目还处于初级阶段,但也可能这个项目就是个骗局。

在很多情况下,资讯不充分就是骗局。 在这种情况下,感兴趣投资者可以等待更多的资讯的更新,或者完全避免那些资讯不足的 ICO 项目。

ICO 项目的另一个重要资讯来源是白皮书:概述目标,技术细节,团队以及风险背后的其他重要细节的文档。虽然业余投资者可能无法完全了解白皮书各个方面的技术背景,但在评估白皮书时,对区块链概念的基本理解是必须的。

一些更正规的项目会提供更高级白皮书,概述了风险投资的关键点,并附有一份详细的技术文件,说明项目背后的技术。

没有明确的路线图

通常情况下,ICO 项目应该在明确的时间表上列出融资和发展目标,供投资者参考。 缺乏明确的路线图可能表示开发团队对项目没有长远的计划,因此可能受到短期财务利益的驱使。

如果该团队还预留了大量代币进行预挖矿,那幺这个项目很可能是来骗钱的。

ICO 项目通常有专门的 Slack 或 Telegram 频道,所有人都可以加入。团队透过这些管道定期更新资讯,潜在投资者可以了解项目的发展状况。

但是,骗子也可以轻鬆伪造资讯,或在聊天应用程序提供假更新。虽然缺乏时间表当然是一个危险的信号,但即使有时间表也不能保证 ICO 项目完全没问题。

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